Question 1

Каковы процедуры по борьбе с отмыванием денег в секторе недвижимости?

Accepted Answer

Процедуры по борьбе с отмыванием денег в секторе недвижимости относятся к конкретным мерам и протоколам, принятым финансовыми учреждениями и компаниями, занимающимися недвижимостью, для предотвращения и выявления деятельности по отмыванию денег в секторе недвижимости. Эти процедуры направлены на выявление и снижение потенциальных рисков, проверку законности транзакций и соблюдение соответствующих правил по борьбе с отмыванием денег.

Question 2

Что такое риск-ориентированный подход в борьбе с отмыванием денег?

Accepted Answer

Риск-ориентированный подход в борьбе с отмыванием денег включает в себя адаптацию усилий по борьбе с отмыванием денег в зависимости от уровня риска, связанного с каждой транзакцией или клиентом. Проводя оценку рисков, финансовые учреждения и предприятия могут выявлять области высокого риска и эффективно распределять ресурсы. Такой подход позволяет применять целенаправленные и эффективные меры по борьбе с отмыванием денег, сосредоточив внимание на наиболее значимых угрозах для предотвращения отмывания денег и другой незаконной финансовой деятельности.

Question 3

Что такое усиленная комплексная проверка клиентов с высоким уровнем риска?

Accepted Answer

Enhanced Due Diligence (EDD) — это более обширный и углубленный процесс сбора информации о клиентах с высоким уровнем риска для лучшей оценки потенциальных рисков, связанных с их транзакциями. EDD предполагает получение дополнительной информации об источнике средств клиента, предполагаемых транзакциях и бенефициарном праве собственности. Проводя усиленную комплексную проверку, предприятия могут улучшить свое понимание клиентов с высоким уровнем риска и обеспечить соблюдение правил AML.

Question 4

Почему подход, основанный на оценке риска, важен в борьбе с отмыванием денег в секторе недвижимости?

Accepted Answer

Подход, основанный на оценке риска, имеет решающее значение в борьбе с отмыванием денег в секторе недвижимости из-за его уязвимости для деятельности по отмыванию денег. Сектор недвижимости привлекателен для преступников, стремящихся скрыть происхождение незаконных средств. Применяя риск-ориентированный подход, финансовые учреждения и компании, занимающиеся недвижимостью, могут расставить приоритеты в своих усилиях и ресурсах для эффективного устранения наиболее серьезных угроз. Это позволяет использовать более целенаправленную и упреждающую стратегию AML для борьбы с отмыванием денег и поддержания целостности отрасли недвижимости.

Anti Money Laundering